Więcej pieniędzy z PIT dla emerytów i rencistów. Jak je odzyskać?
Luty to tradycyjnie już miesiąc rozliczeń podatkowych - termin dla osób chcących zrobić to osobiście mija 30 kwietnia 2025 roku, po tym czasie system e-PIT rozliczy nas automatycznie. Zakład Ubezpieczeń Społecznych poinformował, że w tym roku wyśle aż ponad 10,4 mln deklaracji PIT do emerytów, rencistów i innych osób pobierających świadczenia. W jaki sposób powinni oni rozliczyć PIT, by zyskać jak najwięcej?
Zobacz również:
Więcej pieniędzy dla emerytów i rencistów przy rozliczeniu PIT
W zależności od sytuacji podatkowej emeryci i renciści otrzymają jeden z tych dokumentów:
- PIT-40A dla osób, które cały rok pobierały świadczenia z ZUS,
- PIT-11A dla tych, którzy mieli inne dochody, np. zasiłki chorobowe, macierzyńskie lub nadpłatę podatku,
- PIT-11 dla osób otrzymujących świadczenia po zmarłym, alimenty lub inne potrącenia.
WAŻNE: ZUS nie rozlicza już seniorów z nadpłatą podatku. Wcześniej taka nadpłata była automatycznie zwracana przez ZUS, w tym roku, by ją otrzymać, należy samodzielnie złożyć deklarację PIT-37 lub PIT-36.
W sytuacji, gdy emeryt lub rencista nie dostosuje się do nowych przepisów, zostanie rozliczony automatycznie i niestety, mniej korzystnie. Aby uzyskać większy zwrot, warto zrobić to osobiście.
Ulgi PIT, które przysługują seniorom: Można odzyskać sporo pieniędzy
Emeryci i renciści mogą skorzystać z licznych ulg podatkowych takich jak:
- ulga rehabilitacyjna,
- ulga na internet,
- ulga termomodernizacyjna,
- ulga darowizny,
- wpłaty na IKZE,
- ulga na zabytki,
- ulga na powrót.
Co ciekawe, emeryci i renciści mogą skorzystać z ulgi na dzieci. Przysługuje ona bowiem wszystkim płatnikom podatku dochodowego od osób fizycznych.
Emeryci mogą też oczywiście przekazać 1,5 proc. podatku na wybraną Organizację Pożytku Publicznego.
Jak rozliczyć PIT? Poradnik dla seniora
Aby prawidłowo rozliczyć PIT, należy w pierwszej kolejności wybrać właściwy dokument:
- PIT-40A jeśli emeryt pobierał świadczenia cały rok,
- PIT-11A jeśli miał nadpłatę podatku lub inne dochody,
- PIT-11 jeśli pobierał świadczenia po zmarłym lub alimenty.
Następnie należy wybrać odpowiedni formularz do rozliczenia:
- PIT-37 dla osób, które nie miały innych dochodów poza świadczeniami,
- PIT-36 dla osób, które uzyskiwały dochody zagraniczne, prowadziły działalność nierejestrowaną lub rolniczą.
