Już wkrótce otworzy się emerytalne okno transferowe. Polacy będą musieli podjąć ważną decyzję
W 2024 roku polscy pracownicy po raz pierwszy od 8 lat staną przed szansą dokonania kluczowego wyboru dotyczącego przyszłej emerytury. To właśnie w tym roku odbędzie się tzw. "okno transferowe" w ramach Otwartych Funduszy Emerytalnych (OFE). Kto może z niego skorzystać?
Emerytalne okno transferowe. Po raz pierwszy od 8 lat
Pierwsze okno transferowe przypadło w 2014 r., potem dwa lata później. Kolejne miało mieć miejsce w 2020 roku, jednak plany pokrzyżowała zarówno pandemia, jak i dyskusje dotyczące likwidacji OFE.
Po raz pierwszy od 8 lat, w 2024 roku będzie miało miejsce tzw. okienko transferowe w ramach OFE, a dokładnie w ramach części składki emerytalnej
Zobacz również: Ile wynosi najniższa emerytura? Wkrótce seniorów czekają zmiany
Czym jest emerytalne okno transferowe?
Okno transferowe to okres, podczas którego członkowie OFE, czyli osoby, które kiedykolwiek przystąpiły do OFE i mają mniej niż 10 lat do wieku emerytalnego, będą mogli zdecydować, czy część swojej składki emerytalnej chcą przekazać do OFE, czy na subkonto w ZUS.
To wybór, który ma wpływ na długoterminowe plany emerytalne, a jego znaczenie jest szczególnie istotne w kontekście inwestycji na rynkach finansowych.
Należy pamiętać, że środki w OFE są inwestowane na giełdzie, a ich wartość może rosnąć, ale również spadać. Rok 2023 był dobry pod względem wyników, w przypadku ZUS środki są waloryzowane, ale jest gwarancja, że ich wartość się nie zmniejszy
Najbliższe okno transferowe - kiedy?
Według Małgorzaty Rusewicz, prezeski IGTE najbliższe okno transferowe będzie miało miejsce pomiędzy 1 kwietnia a 31 lipca tego roku. Jednakże na ten moment są to tylko spekulacje. Termin potwierdzi dopiero rozporządzenie ministra Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej.
Kogo dotyczy okno i jak przekazać składki?
Okno transferowe dotyczy pracujących kobiet do 50. roku życia i mężczyzn do 55 roku życia.
Małgorzata Rusewicz wyjaśniła również, w jaki sposób możemy przekazać część naszej składki:
Aby przekazywać część składki do OFE, trzeba będzie złożyć stosowne oświadczenie i przekazać je do ZUS. Zaznaczam, że wymóg ten nie dotyczy osób, które te 2,92 proc. aktualnie do OFE przekazują
Zobacz również: Emeryci mogą odliczyć to od podatku. Najważniejsze ulgi
